O AgRisk lançou uma jornada de crédito em três etapas que coloca a automação e o crédito com IA no centro da análise e da gestão de risco, sem substituir a decisão humana.

A novidade reúne um agente de inteligência artificial para consultas, uma rede de referências comerciais e um sistema de monitoramento contínuo, todos integrados à infraestrutura da companhia.

Os módulos foram apresentados durante o Roadshow AgRisk, em 25 de setembro, em Uberlândia, conforme informação divulgada pela AGÊNCIA DE COMUNICAÇÃO.

AgenticRisk, perguntar: a plataforma inteira em uma conversa

O AgenticRisk é o agente de inteligência artificial do AgRisk, e transforma a plataforma em uma única conversa, onde o analista informa o que precisa ser consultado.

As opções de consulta incluem restritivo nacional, SCR, histórico judicial, dados veiculares, compliance, CPR, imóveis, sócios e grupo econômico, e podem ser feitas para uma pessoa ou para uma lista inteira de CPFs e CNPJs.

O resultado é entregue por pessoa ou em relatório consolidado, com um resumo automático dos dados de cada módulo, sem que o analista precise abrir um por um, o que acelera a rotina de quem avalia crédito com IA.

Insights, entender: a referência comercial da rede

O Insights funciona como a referência comercial da rede de crédito do AgRisk, porque concentra em um só lugar as avaliações de relacionamento comercial de outras empresas da comunidade.

Com isso, informações que hoje circulam de forma informal entre companhias passam a ser registradas e consultáveis, oferecendo mais contexto sobre o histórico de negociações do cliente.

Monitoramento e Alertas, proteger: avisos durante todo o contrato

O Monitoramento e Alertas amplia a visibilidade para além da concessão, permitindo configurar sinais de risco como mudança de score, protesto, novos processos, embargos ambientais, apontamentos trabalhistas e criminais e dados do SCR.

Quando algum desses fatores muda ao longo do contrato, a empresa é avisada e decide como agir, mantendo a automação na coleta e organização dos dados, sem delegar a decisão final à máquina.

Impacto, dados e declarações

Segundo a AGÊNCIA DE COMUNICAÇÃO, dos R$ 10,3 bilhões em operações solicitadas na infraestrutura, R$ 7,4 bilhões foram aprovados pelas próprias empresas.

O AgRisk Consultas soma mais de 3,5 milhões de consultas e mais de 1,2 milhão de CPFs e CNPJs analisados. Mais de 1.600 empresas usam a infraestrutura, que registra NPS de 75 pontos, conforme informações da companhia.

Na avaliação de clientes, o ganho de tempo e a clareza dos processos são evidentes. “A integração entre AgRisk e AgFlow entrega tudo o que precisamos de forma muito mais ágil e organizada, No quesito alçadas, tem sido muito pontual para nós, Quando uma solicitação chega ao coordenador ou à liderança, já temos de forma clara o resumo do negócio, todos os ônus e os pontos positivos daquele crédito, e conseguimos seguir com a aprovação diretamente, Tudo fica registrado na esteira, cada um sabe até onde deve ir, quando deve entregar e quais os próximos processos a cumprir até a concessão, A implementação foi tranquila, e o ganho de tempo é expressivo”, conta Jean Becklin, gerente de Barter da Futura Agronegócios.

Para Gustavo Alves, CEO do AgRisk, “Reunimos os grandes especialistas do mercado de crédito e risco para esse momento, porque queríamos que o lançamento desses módulos acontecesse dentro de uma conversa maior sobre o que a inteligência artificial já é capaz de entregar para quem decide crédito todos os dias, O nível de detalhe que construímos a partir do agro, com variáveis que um birô genérico não enxerga, é o que agora levamos para todo o mercado B2B”.

Com foco no agronegócio, a tecnologia incorpora variáveis como ciclo de safra, CPR, CAR e patrimônio rural, e amplia o alcance do crédito com IA para bancos, fintechs, factorings, fundos, escritórios de advocacia e empresas do setor agrícola.